Menurut perencana keuangan independen, Ligwina Hananto, Wealth management biasanya terdiri dari 3 proses: wealth accumulation, wealth protection dan wealth distribution. Biasanya pihak bank menawarkan variasi produk investasi untuk wealth accumulation dan variasi produk asuransi untuk wealth protection. Namun sampai saat ini jarang ditemukan jasa bank yg berhubungan dengan wealth distribution seperti rencana waris. Apapun produk atau jasa yang akan Anda pilih, pastikan Anda mengerti betul cara kerja produk agar mengerti risiko yang terjadi. Selamat mencoba.(f)